До проверки денежных переводов казахстанцев остались дни: кому ждать письма?

Уже совсем скоро банки Казахстана передадут данные о мобильных переводах казахстанцев в налоговую, сообщает Еxclusive.kz.

Пресс-служба Банковского омбудсмана указывает, что передать в налоговые органы информацию о мобильных переводах граждан за первый квартал 2026 года казахстанские банки второго уровня должны до 15 апреля.

Переданы будут данные за январь, февраль и март. После их анализа часть граждан может получить уведомления от налоговых органов. Рассказываем главное, что нужно об этом знать.

Когда могут прийти уведомления?

Если в переданных данных будут выявлены расхождения, налоговая направит уведомление. После его получения у граждан будет 30 рабочих дней для ответа.

При этом получение уведомления не означает автоматического штрафа.

С 1 января 2026 года действуют условия, при которых переводы могут вызвать интерес налоговой. Проверка возможна, если одновременно выполняются три критерия:

• переводы поступали от 100 и более разных отправителей;
• операции происходили в течение трёх месяцев подряд;
• общая сумма превышает 12 минимальных зарплат (1 020 000 тенге).

Что делать после уведомления?

В налоговых органах подчёркивают, что сначала гражданам предоставляется возможность объяснить ситуацию или добровольно устранить нарушения.

Если переводы были связаны с предпринимательской деятельностью, можно:

• подать налоговую отчётность;
• задекларировать доход через приложение для самозанятых;
• уплатить налоги и социальные платежи;
• при необходимости выбрать подходящий налоговый режим.

Что если вы не согласны?

Игнорировать уведомление не рекомендуется. При отсутствии ответа или подтверждения позиции налоговые органы могут назначить свою собственную проверку.

В ответ на уведомление граждане могут направить пояснение, если считают, что переводы не связаны с бизнесом, а носили личный характер. В этом случае налоговая вправе провести дополнительную сверку и пересмотреть решение.

Какие переводы не вызывают вопросов?

Обычные переводы между родственниками, друзьями и коллегами, а также разовые и несистематические поступления под эти критерии не подпадают.

Как отмечают в налоговых органах, новые правила направлены на выявление случаев незарегистрированной предпринимательской деятельности, когда оплата за товары и услуги принимается на личные банковские карты.

Если переводы носят личный характер, повода для беспокойства нет. Однако при получении уведомления рекомендуется своевременно предоставить пояснения или урегулировать вопрос.

Фото: bank-ombudsman.kz