Казахстанцы открывают счета в банках для россиян — СМИ

Из-за выхода крупных платежных систем VISA и Mastercard с рынка РФ россияне обратили свой взор на Казахстан, где через посредников можно открыть счет в одном из местных банков. Рост спроса на открытие карт россиянами в казахстанских банках отмечают с середины марта. Об этом сообщает Sputnik Казахстан.

Как пишет издание, это позволит россиянам продолжить пользоваться финансовыми благами карт Visa и Mastercard: делать покупки в интернет-магазинах, переводить деньги за рубеж, в том числе в иностранной валюте, рассчитываться картами в зарубежных поездках по всему миру.

По сообщению источника, в пресс-службе Halyk bank подтвердили редакции, что в марте 2022 года более чем в 2 раза увеличилось количество заявок на оформление счета от иностранных граждан. А в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка рассказали, что для открытия счета в отечественном банке необходимо иметь ИИН (индивидуальный идентификационный номер, аналог российского ИНН — идентификационного номера налогоплательщика).

Чтобы узнать, как работают посредники по открытию счетов в казахстанских банках, корреспондент редакции изучил соответствующие объявления, отмечает издание.

Оказалось, что иностранным гражданам нужно выслать копию паспорта и нотариально заверенную доверенность на имя посредника, оплатить услугу. «Помогайки» оформляют в ЦОНе ИИН и открывают счет в местном банке. Процедура занимает в среднем неделю с момента получения документов от заказчика.

«Стоит такая услуга недешево. К примеру, один из таких посредников рассказал редакции, что оформление ИИН обойдется заказчику в 100 долларов (порядка 46 тыс. тенге), открытие счета – 300 долларов (около 140 тыс. тенге).

Выбор самого банка зависит от целей открытия счета, уверяют посредники. Для этого заказчику нужно самому изучать продукты банков и их условия.

При этом удаленно открыть счет в любом банке не получится. К примеру, по условиям Kaspi bank, помимо ИИН и казахстанского номера телефона иностранному гражданину нужно будет еще предоставить документ о праве находиться в стране, а также подтверждение пересечения границы Казахстана. Иностранцы могут открыть счет в течение 30 дней после приезда в страну.

В Halyk bank также требуется заграничный паспорт, ИИН и документ на право въезда и проживания на территории Казахстана. Последнее не относится к гражданам стран ЕАЭС», — говорится в опубликованном материале.

По словам журналиста Павла Банникова, есть еще один вариант открытия счетов для иностранных граждан. Посредники предлагают казахстанцам за 40 тыс. тенге открыть счет на свое имя и на свой ИИН.

«Дорогие сограждане, крайне не рекомендую вам этот сомнительный способ заработать сумму, меньшую даже, чем 42500. И вот почему: оформляя карту, вы используете свой ИИН. На ИИН завязаны все ваши данные. При движении достаточного количества денег через такую вашу-не вашу карту рано или поздно к вам придет налоговый инспектор. А что если карточки эти будут использоваться не для «серых», а для «черных» денег? Например, для отмывания денег или финансирования терроризма. Напоминаю, к карте привязан ваш ИИН. Оно вам надо? Покопал схему – это декларируется как карты для обмена криптовалют. То есть суммы могут быть вообще любые», – написал журналист в соцсетях.

В пресс-службе Национального банка сообщили, что ведомство не ограничивает БВУ в открытии счетов и выпуске платежных карточек для иностранцев. Операции должны осуществляться казахстанскими банками после проведения надлежащей проверки на соответствие клиента требованиям законодательства.

При установлении деловых отношений с иностранцами банкам рекомендовано проводить проверки в целях исключения фактов отмывания денег, полученных незаконным путем, в том числе с использованием платежных карточек, говорится в сообщении Нацбанка.

Фото из открытых источников

• 116
• 115