В Алматы 6 микрофинансовых организаций расследуются по деле о мошенничестве

Они также обвиняются в незаконном предпринимательстве.

В Агентстве по финансовому мониторингу сообщили о начале расследования в отношении нескольких микрофинансовых организаций (МФО), включая «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit» и «Салем Кредит», сообщает Exclusive.kz со ссылкой на Almaty Today.

Как выяснило агентство, заемщиков с просроченными платежами заставляли заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «КОКЕ.KZ», «TENGO.KZ» и «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала только в случае смерти заемщика.

Некоторые МФО взимали комиссии, значительно превышающие сумму займа, что приводило к выплатам в 3-5 раз большей суммы, чем изначальный долг. Например, заемщик, получивший кредит на 120 тыс. тенге, в конечном итоге выплатил 446 тыс. только по гарантии, не учитывая основной долг и проценты.

Основной доход этих МФО поступал от фиктивных договоров. Предварительный ущерб, нанесенный этим действиями, оценивается в 30 миллиардов тенге. Расследование продолжается.

Фото: inbusiness.kz