Главная проблема казахстанских элит – у их наследства нет будущего

Без грамотного управления капиталом и подготовки наследников многомиллионные состояния экс-политиков и бизнесменов могут превратиться в пыль. Такая ситуация уже была в истории неоднократно, и есть все признаки, что она повторится в Казахстане. 

Согласно известной экономической теории о «длинных деньгах», без грамотного планирования и построения стратегии будущего любое семейное богатство может быть растрачено в течение трёх поколений. Потомки «первого поколения», накопившего каким-либо образом громадные ресурсы, часто оказываются недисциплинированной «золотой молодёжью», которое не просто не обладает обширными знаниями по управлению капитала, но и даже не хочет их получать. В итоге они бездумно растрачивают доставшиеся им средства.

За примером далеко ходить не нужно, в истории есть три популярных случая: некогда богатые династии Стро, Астор и Вандербильтов, чьи наследники в итоге осуществили действия, приведшие к утрате влияния.

Семья Стро начинала с маленькой пивоварни, основанной Бернардом Стро в 1850 году в Детройте. Постепенно благодаря усердной работе компания Stroh Brewery разрасталась и стала одной из крупнейших пивоваренных компаний США. Состояние семьи оценивалось в 700 миллионов долларов, все накопленные средства и управление компанией переходили по наследству. 

В 1982 году наследники Бернарда Стро решили начать стратегию приобретения конкурентов, купив компанию Schlitz Brewing, стоимость которой оценивалась в 500 миллионов долларов. В то же время, компания никак не следила за рынком и упустила тренды – появление нового продукта. В итоге компания не смогла адаптироваться к новым предпочтениям потребителей и своевременно погасить огромные долги, взятые для масштабизации. Стро пытались спасти бизнес через маркетинговые эксперименты и демпинг цен, но не справилась с конкуренцией крупных игроков. В 1999 году компания была продана по частям, оставив семью без значительного капитала.

Известно, что, несмотря на проблемы, наследники семьи вели роскошную жизнь. Каждый из представителей третьего поколения семьи в 1980-х годах получал по 800 тысяч долларов в год, а их семейные дома напоминали дворцы, окружённые высоким забором. Однако расточительный образ жизни, проблемы с алкоголем и наркотиками подорвали репутацию семьи. Впоследствии один из членов семьи, Грег Стро, открыто признавался, что его поколение «выросло с иллюзией, будто дела всегда будут идти хорошо», – и именно это привело к проблемам и потерям капитала.

Аналогичные случаи были у Асторов и Вандербильтов. Семья Астор заработала своё богатство на торговле мехом и инвестициях в недвижимость. Основатель династии Джон Джейкоб Астор стал первым мультимиллионером Америки, скупив огромные площади земли на Манхэттене. Его наследники продолжили развивать бизнес, но столкнулись с внутренними конфликтами. В итоге один из потомков Винсент Астор решил отдать значительную часть семейного состояния на благотворительность после осознания, что семья эксплуатировала «трущобы» на своих землях. 

Семья Вандербильтов была одной из самых богатых династий США в XIX веке благодаря железнодорожной империи Корнелиуса Вандербильта. Состояние семьи оценивалось в 100 миллионов долларов. Но его потомки быстро растеряли состояние, начав вести экстравагантный образ жизни. Миллионы долларов они потратили на строительство роскошных особняков, таких как The Breakers в Ньюпорте, вечеринки и дорогие хобби. Уже к 1970-м годам на встрече 120 потомков Вандербильтов не оказалось ни одного миллионера.

В Казахстане современные богатые семьи рано или поздно столкнутся с такой же проблемой. Уже сейчас хорошо заметно, что дети многих бизнесменов из верхних строчек списка Forbes не хотят наследовать дело их родителей, но ведут образ жизни, весьма далёкий от принципов созидания и сохранения ресурсов.

Один из ярких примеров – клан Нигматулиных. Раньше считалось, что этой семье обеспечен прямой доступ к высшим властным позициям и её финансовая стабильность будет длиться долго. Нурлану Нигматулину некогда пророчили занять пост будущего президента страны. Но в феврале 2022 года он досрочно покинул пост спикера мажилиса. 

Ходили слухи, что Нурлана Нигматулина вынудили это сделать из-за слишком наглого поведения его сына Нуржана Нурланова, длительное время работавшего в квазигосударственном секторе. Насколько это достоверно – история, конечно же, умалчивает. Тем не менее, в мае того же года Нуржан Нурланов покинул должность главы «КазМунайГаз-Аэро», а в июле принадлежавшее сыновьям Нигматулина предприятие «Казфосфат» оказалось в центре скандала из-за злоупотребления монополией и завышения цен на сельскохозяйственные удобрения. Ситуацию тогда напрямую комментировал и критиковал Касым-Жомарт Токаев.

Тем не менее, сегодня Нуржан Нурланов продолжает вести роскошный образ жизни. Как на днях выяснило издание «БАСЕ», на фоне скандалов он уехал из Казахстана, отказался от гражданства страны и теперь живёт сейчас в Дубае, растрачивая накопленные семьёй средства. Едва ли при таком образе жизни богатства смогут остаться надолго. 

Ещё один пример – ситуация с наследством Болата Назарбаева. При жизни казалось, что его влияние (даже после ухода Нурсултана Назарбаева с поста президента и затем с поста главы Совета безопасности) было настолько велико, что накопленных средств хватило бы для обеспечения жизни множества следующих поколений. Однако после его смерти, случившейся 13 ноября 2023 года, начались затяжные судебные разбирательства. 

Как писали журналисты-расследователи, согласно завещанию, составленному в 2014 году, всё имущество Болата Назарбаева должно было перейти его старшему сыну Нурболу Назарбаеву. Однако законодательство Казахстана предусматривает обязательную долю для несовершеннолетних и нетрудоспособных наследников, и это вызвало претензии со стороны его детей и последней супруги Динары Назарбаевой (Маметековой). 

В ходе продолжающихся до сих пор судов идут споры вокруг наследования ключевых активов, включая бизнес-центр BNC Plaza в Алматы. Истцом в одном из дел выступила Гулжамал Курмангали, сестра одной из бывших супруг Назарбаева, которая потребовала пересмотра прав собственности на объект. Ответчиками по делу стали 14 потенциальных наследников и ранее принадлежавшая Болату Назарбаеву компания «Prime Capital RE Plaza». 

Проблема в том, что при жизни Болат Назарбаев не выстроил чёткой системы передачи богатства. Это и привело к отсутствию договорённостей между родственниками о дальнейших действиях. В результате основное внимание сторон теперь сосредоточено не на управлении капиталом, а на попытках разделить активы для личных нужд. Насколько можно судить по изредка появляющимся новостям о ходе судов, все стороны хотят лишь получить средства для дальнейшего ведения роскошного образа жизни. 

Эти примеры далеко не исчерпывающие. Дети многих казахстанских бизнесменов из списка Forbes в целом не готовы к управлению семейными активами. Без должной подготовки наследники рискуют растратить капиталы.

Поэтому, как показывает история, важно не только передавать деньги, но и закладывать правильные финансовые привычки. Чтобы избежать типичного сценария, когда первое поколение зарабатывает капитал, второе – наслаждается им, а третье – теряет, детям необходимо прививать уважение к деньгам и навыки их умножения.

Примером успешного управления капиталом является династия Рокфеллеров. Секрет их успеха – строгие принципы управления состоянием, которые включают в себя специальную структуру для управления семейным благосостоянием, предоставление наследникам свободы выбора, регулярные семейные встречи с участием директоров бизнесов для обсуждения политик компаний и обучение рациональному обращению с деньгами с ранних лет. 

Поэтому для предотвращения ошибок прошлого важно развивать культуру финансового планирования и долгосрочного управления капиталом. Ключевыми шагами могут стать:

– Предоставление наследникам образования: обучение основам финансового управления, инвестирования и стратегического планирования.

– Привлечение профессионалов-финансистов : заведомое использование услуг специалистов по управлению личными и семейными финансами.

– Создание семейных фондов: структуризация капитала через механизмы, обеспечивающие его защиту и рост.

– Формирование ценностей: проведение регулярных семейных встреч для обсуждения стратегий и укрепления связи между поколениями.

Всё это поможет сохранить богатство и обеспечить его эффективное использование для будущих поколений. В противном случае казахстанские элиты неизбежно рискуют повторить судьбу династий, чьи состояния исчезли в течение одного-двух поколений.

На самом деле, этот вопрос касается не только элиты, но и всех казахстанцев. Каждый родитель мечтает, чтобы их дети использовали ресурсы для улучшения своей жизни и достижения большего, а не растрачивали деньги впустую. Поэтому формирование культуры уважения к труду и разумного использования средств важно для построения устойчивого будущего общества в целом.

• 64
• 30