Токаев поручил АФМ усилить цифровизацию и борьбу с финансовыми преступлениями

Касым-Жомарт Токаев провёл совещание в Агентстве по финансовому мониторингу, сообщает Exclusive.kz со ссылкой на Акорду.

Президент акцентировал внимание на необходимости масштабного внедрения цифровых технологий и искусственного интеллекта в работу АФМ, отметив, что преступники все активнее используют ИИ в своих схемах.

– Если правоохранительные органы, включая Агентство по финансовому мониторингу, будут отставать в технологическом плане, эта ситуация может привести к угрозам национальной безопасности

– заявил Токаев.

Особое внимание было уделено борьбе с теневой экономикой и выводом капитала за рубеж, в том числе через криптовалютные махинации. Он указал, что АФМ совместно с АРРФР и Нацбанком необходимо усилить контроль над незаконными или сомнительными операциями коммерческих банков.

– Председатель Элиманов недавно доложил мне о действиях одного из казахстанских банков, через который из сопредельной страны в 2025 году «перегнали» более 7 триллионов тенге в другие страны. С точки зрения закона, экономики, даже политики, это, на мой взгляд, возмутительный факт. К сожалению, подобного рода фактов, касающихся мошеннических финансовых схем, по-прежнему немало. Как я уже сказал, до социальной сферы добрались. Объемы злоупотреблений, прямо говоря, краж государственных финансов, не укладываются в рамки человеческого понимания

– заявил президент.

Кроме того, Токаев признал, что после принятия нового Налогового кодекса произошло увеличение объёма наличных платежей для сокрытия реальных оборотов. По его словам, с тем, что «продавцы в розничной торговле открыто озвучивают две цены за товар – при оплате в безналичной форме и живыми деньгами за вычетом суммы налога», нельзя мириться, потому что «такие действия перечеркивают усилия государства по совершенствованию налогового администрирования».

В ходе совещания АФМ было поручено внести конкретные предложения по обозначенным вопросам, а также обеспечить использование госсредств исключительно во благо народа, усилить аналитическую работу с использованием ИИ и пересмотреть методы взаимодействия с предпринимателями, чтобы устранить барьеры, препятствующие развитию бизнеса.

Помимо этого, Касым-Жомарт Токаев подчеркнул, что все правоохранительные органы должны понимать: незаконное воспрепятствование бизнесу равносильно тяжелому преступлению против государственных интересов.

– Недавно мною подписан новый Закон «О профилактике правонарушений», который впервые определил Агентство по финансовому мониторингу полноценным субъектом профилактики экономической преступности. В связи с этим требуются новые эффективные методы превенции. Важно предотвращать преступления, а не бороться с их последствиями, особенно учитывая, что причиненный ущерб зачастую возместить довольно сложно. В 2023 году ущерб оценивался в 325 млрд тенге, возмещено 53 млрд, или 16,5%. В 2024 году ущерб достиг 4,4 трлн тенге, возмещено 236 млрд, или 5,5%. В 2025 году ущерб оценивался в 135 млрд, то есть произошло значительное снижение ущерба, возмещено 20 млрд, или 14,8%. Эффективность профилактической работы тесно связана с развитием цифровых аналитических инструментов. Информационные системы Агентства позволяют обрабатывать большие массивы данных и значительно экономить бюджетные средства, но этот опыт требует масштабирования

– отметил Президент.

Глава государства добавил, что первоочередной задачей является упорядочение финансовых потоков в социальной сфере.

– Особое внимание следует уделить таким ключевым направлениям, как образование и здравоохранение, которые вызывают повышенный интерес общественности и влияют на будущее нации. Как я уже говорил выше, нарушений там предостаточно. При мониторинге финансовых операций важно применять современные подходы для достижения конкретных результатов. Основная задача – не тотальная проверка, а своевременное выявление вызовов, угрожающих экономике страны, и принятие соответствующих мер. При этом действовать нужно без перегибов. Повторяю: главная задача сотрудников Агентства – это не тотальная проверка финансовых учреждений, а выявление рисков для экономики страны и принятие своевременных мер для их купирования. И здесь как нигде необходимы цифровые методы работы, не только искусственный, но и собственный интеллект не помешает.

– заявил Касым-Жомарт Токаев.

В заключение Токаев призвал сотрудников АФМ к проявлению истинного патриотизма и подчеркнул важность профилактики экономических преступлений, особенно в таких ключевых сферах, как образование и здравоохранение.

Фото Акорда